Conseillère en sécurité financière • Ontario
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J’aide les femmes de 40 ans et plus à bâtir plus de stabilité, de protection et de clarté pour leur avenir financier.

Votre vie financière devient plus complexe à mesure que la vie change. J’aide les femmes à comprendre où elles en sont, à protéger ce qui compte et à prendre des décisions plus claires pour la suite.

Particulièrement pour les travailleuses autonomes, les entrepreneures, les nouvelles arrivantes, les femmes qui rebâtissent leur vie financière ou préparent leur retraite.

La planification du Cashflow et l’éducation financière sont offertes virtuellement partout au Canada. Les services d’assurance sont offerts aux résidents de l’Ontario.

Réserver un appel d’introduction de 15 minutes Commencer avec le bilan de santé financière gratuit

Chantal Cleroux, fondatrice de CC MoneyWise+, souriante en veste bordeaux

Le problème

Quand l’argent devient plus compliqué qu’il ne devrait l’être

Vous pouvez avoir un bon revenu et vous demander quand même: où est passé mon argent?

Vous pouvez épargner régulièrement et vous demander malgré tout si vous en faites assez.

Vous pouvez diriger une entreprise qui fonctionne bien tout en ayant l’impression que vos finances personnelles restent désorganisées.

Vous pouvez déjà avoir de l’assurance et vous demander si votre revenu et votre famille sont vraiment bien protégés.

Vous pouvez aussi approcher la retraite avec plusieurs comptes, produits et décisions derrière vous — sans savoir s’ils travaillent réellement ensemble.

Souvent, vous n’avez pas besoin d’un autre produit financier.

Vous avez d’abord besoin de voir clairement ce qui se passe.

C’est là que je commence.

Bilan de santé financière gratuit

Votre point de départ est-il clair?

Vous n’êtes pas encore prête à réserver une conversation?

Commencez par un bilan financier simple. Le Bilan de santé financière CC MoneyWise+ vous aide à regarder vos habitudes d’argent, votre structure de Cashflow, votre niveau de protection et vos priorités futures afin de voir ce qui mérite peut-être votre attention.

Commencer par le bilan

Vous serez dirigée vers une page dédiée et sécurisée pour remplir votre bilan.

Trois parcours

Qu’aimeriez-vous que votre argent fasse mieux pour vous?

Un carnet organisé et des clés dans la lumière du matin, symbole de clarté financière

Je veux mieux comprendre et contrôler mon argent

Si l’argent entre mais semble disparaître plus vite que prévu, nous commençons par regarder comment il circule réellement. Nous examinons vos revenus, vos engagements réguliers, vos dépenses irrégulières, vos habitudes et vos priorités afin que vos décisions reposent sur vos vrais chiffres — pas seulement sur le solde de votre compte. Si les dettes sont devenues difficiles à gérer, je peux aussi vous aider à organiser votre information financière et, au besoin, vous orienter vers un professionnel autorisé en insolvabilité.

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Un manteau bleu marine abritant de plus petits vêtements, symbole de protection du revenu et de la famille

Je dois protéger mon revenu et ma famille

Votre capacité à gagner un revenu est l’un de vos actifs financiers les plus importants. L’assurance vie, l’assurance maladies graves et l’assurance invalidité peuvent contribuer à protéger les personnes et les responsabilités qui dépendent de ce revenu. Comme conseillère en sécurité financière, je vous aide à identifier les risques qui méritent votre attention et à évaluer les options de protection offertes en Ontario.

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Un arbre florissant près de marches ascendantes, symbole d’un avenir bâti avec intention

Je veux bâtir mon avenir

Lorsque votre fondation financière est plus solide, une autre question se pose: que devrait faire l’argent dont vous n’avez pas besoin aujourd’hui? Le placement peut alors faire partie d’une stratégie plus large. Lorsque des conseils en placement réglementés sont nécessaires, je peux vous mettre en relation avec des professionnels ou des institutions financières dûment inscrits. Ils demeurent responsables des recommandations de placement, de la convenance, de l’ouverture des comptes et de la gestion des placements; je continue, pour ma part, à garder le lien avec votre sécurité financière globale.

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Le point de départ

Avant de décider où votre argent devrait aller, commençons par comprendre où il va.

Le Cashflow n’est pas la destination.

C’est le point de départ.

Votre revenu doit soutenir les responsabilités d’aujourd’hui avant de pouvoir financer les objectifs de demain.

C’est pourquoi mon travail commence souvent par le Cashflow — autrement dit, le mouvement réel de votre argent.

Nous regardons vos chiffres réels, vos engagements, vos dépenses irrégulières, vos habitudes et vos priorités.

À partir de là, il devient plus facile de décider quoi faire avec l’épargne, les dettes, la protection, les objectifs futurs — et le prochain dollar disponible.

Le Cashflow est le moteur de votre vie financière.

Voir comment fonctionne mon approche

Le cadre

Stabilité. Protection. Prospérité.

Stabilité

Savoir ce que votre vie coûte réellement.
Comprendre où va votre argent.
Créer assez de structure pour que les décisions financières du quotidien cessent de ressembler à des urgences.

Protection

Identifier les risques qui pourraient fragiliser ce que vous bâtissez.
Protéger votre revenu, votre famille et les responsabilités qui comptent.

Prospérité

Une fois la fondation plus solide, orienter votre argent plus intentionnellement vers l’avenir.
Ça peut inclure l’épargne, le placement, la préparation à la retraite et d’autres objectifs à long terme.

Nous bâtissons dans le bon ordre.

La stabilité d’abord. La protection ensuite. La prospérité suit.

Qui j’aide

Les décisions financières diffèrent selon les étapes de la vie.

Femmes de 40 ans et plus

Que vous soyez en train de bâtir, de rebâtir, de prendre soin de votre famille, de faire croître une entreprise ou de préparer votre retraite, cette étape de la vie mérite des décisions financières conçues pour vous.

Travailleurs autonomes et entrepreneurs

Un revenu irrégulier exige un système financier différent. Créez une meilleure structure entre le revenu d’entreprise, les responsabilités personnelles, les impôts, la protection et les priorités futures.

Nouveaux arrivants au Canada

Les systèmes bancaires, de crédit, d’assurance et d’épargne du Canada peuvent être peu familiers, même lorsque vous savez déjà gérer votre argent. Bâtissez une fondation financière que vous comprenez.

Personnes et familles

Lorsque plusieurs priorités se disputent le même revenu, une structure financière claire peut rendre les décisions quotidiennes beaucoup plus simples.

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À propos de Chantal

L’argent est personnel. Les bons conseils devraient l’être aussi.

Je suis Chantal Cleroux, conseillère en sécurité financière, spécialiste certifiée en gestion des flux de trésorerie, éducatrice financière, auteure et conférencière.

Mon approche allie les connaissances financières à une compréhension de la façon dont les gens prennent réellement leurs décisions d’argent.

Parce que les décisions financières sont des décisions humaines.

Et avant de décider ce que votre argent devrait faire, je veux comprendre ce que votre vie a besoin qu’il fasse.

Services offerts en :

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L’approche

Stabilité. Protection. Prospérité.

D’abord, comprendre et stabiliser la circulation de l’argent. Ensuite, identifier ce qui doit être protégé. À partir de cette fondation plus solide, prendre des décisions plus intentionnelles pour l’avenir.

La planification du Cashflow et l’éducation financière sont offertes virtuellement partout au Canada. Les services d’assurance sont offerts aux résidents de l’Ontario.

Guide en vedette

Vous cherchez de l’aide avec votre argent sans savoir à quelle porte frapper?

Conseiller financier.

Planificateur financier.

Professionnel de l’assurance.

Conseiller en placement.

Coach financier.

Tous ces professionnels travaillent avec l’argent, mais ils n’offrent pas tous les mêmes services.

Mon guide canadien vous aide à comprendre quoi vérifier, quelles questions poser et quel type de professionnel correspond réellement à votre besoin.

Lire le guide

Comment choisir un conseiller financier au Canada

Avant de choisir quelqu’un pour vous aider avec votre argent, commencez par une question simple: de quel type d’aide ai-je réellement besoin?

Ce que la personne est qualifiée pour offrir.
Les permis ou titres professionnels qu’elle détient.
Comment elle est rémunérée.
Si elle vend ou recommande des produits financiers.
Si son expérience correspond à vos besoins.
Ce qui se passe après la première rencontre.

Vous n’avez pas besoin de tout comprendre avant de me parler.

Vous avez simplement besoin de savoir ce qui vous préoccupe le plus.

Peut-être que votre argent disparaît plus vite que vous ne le voudriez.

Peut-être que la retraite approche.

Peut-être que votre revenu change chaque mois.

Peut-être que vous ne savez pas si votre famille est suffisamment protégée.

Peut-être avez-vous de l’argent disponible, mais vous ne savez pas quelle devrait être la prochaine étape.

Ou vous savez simplement que votre vie financière devrait être mieux organisée.

C’est assez pour commencer.

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Sans pression. Nous commençons par comprendre ce dont vous avez réellement besoin.