La conversation devrait toujours commencer par vous.
Quand l’argent devient personnel, il est facile que l’attention glisse doucement de vos priorités vers celles de quelqu’un d’autre.
Un produit à vendre. Un objectif à atteindre. Une opinion à défendre.
Chez CC MoneyWise+, la conversation reste centrée sur vous — vos valeurs, vos responsabilités et ce que vous voulez que votre argent rende possible.
Écrivez-moi ou réservez une conversation.
Vous pouvez m’écrire à l’aide du formulaire ou réserver directement une courte conversation de 15 minutes.
- Courriel
- cc@ccmoneywise.ca
- Téléphone
- 416-882-9449
- Territoire desservi
- La planification du Cashflow et l’éducation financière sont offertes virtuellement partout au Canada. Les services d’assurance sont offerts aux résidents de l’Ontario.
- Langues
- English • Français • Español
- Heures
- Sur rendez-vous, du lundi au vendredi
- Délai de réponse
- Votre message est confirmé immédiatement. Je révise personnellement les demandes et je réponds normalement dans un jour ouvrable.
Je m’appelle Chantal Cleroux.
Je suis la fondatrice de CC MoneyWise+, une pratique de sécurité financière et d’éducation financière bâtie sur une conviction simple : vous méritez des conseils clairs, honnêtes et pratiques — sans pression.
J’ai créé CC MoneyWise+ pour offrir ce qui manque trop souvent dans les services financiers : un endroit où l’on commence par comprendre et éduquer avant de vendre, et où vous pouvez poser de vraies questions sans vous sentir jugé(e) ou bousculé(e).
Au fil des années, j’ai accompagné des personnes à travers des moments financiers très différents : reconstruire après une séparation, soutenir des parents vieillissants, gérer un revenu de travail autonome ou recommencer dans un nouveau pays.
Mon approche est humaine, structurée et éducative. Mon rôle est de vous aider à voir plus clair, à comprendre vos options et à prendre de meilleures décisions à votre rythme.
Langues
Français • English • Español
Éducation, clarté et conseils en assurance lorsque nécessaire.
Mon travail comporte deux volets distincts : l’éducation financière et les conseils en assurance autorisés.
L’éducation financière et la planification du Cashflow vous aident à comprendre votre portrait financier, à organiser vos priorités et à prendre des décisions mieux éclairées.
Lorsqu’un conseil personnalisé en assurance est nécessaire, je travaille avec les clients de l’Ontario selon un processus approprié de collecte de renseignements et d’analyse des besoins avant toute recommandation.
Je ne gère pas de portefeuilles de placement et je ne vends pas de valeurs mobilières. Lorsqu’une police d’assurance est mise en place, je peux être rémunérée par l’assureur. Lorsqu’une entente de recommandation prévoit une rémunération, cette relation est divulguée comme requis.
Trois principes guident ma façon de travailler :
L’éducation vient d’abord.
Nous commençons par votre portrait complet, pas par un produit. Les recommandations viennent seulement après avoir compris votre situation, vos priorités et vos responsabilités.
Je travaille à votre rythme.
Certaines personnes veulent une vue d’ensemble. D’autres ont besoin d’éclaircir une seule décision. Nous avançons selon ce qui vous convient.
Les recommandations sont transparentes.
Lorsque je vous mets en relation avec un autre professionnel autorisé, je vous explique son rôle et toute rémunération de recommandation applicable est divulguée conformément aux exigences en vigueur.
Une structure pensée pour la vraie vie.
Mon travail relie quatre domaines :
Cashflow et gestion de l’argent
Comprendre ce que votre vie coûte réellement, organiser le mouvement de votre argent et bâtir la structure qui rend les autres décisions possibles.
Protection financière
Pour les clients de l’Ontario : comprendre comment l’assurance vie, l’assurance maladies graves et l’assurance invalidité peuvent protéger votre revenu et les personnes qui en dépendent.
Placement et planification de l’avenir
Comprendre les notions de risque, d’objectifs et de comptes — et savoir quand un professionnel du placement dûment inscrit doit prendre le relais.
Relations stratégiques
Collaborer avec les professionnels autorisés avec qui vous travaillez déjà, ou vous mettre en relation avec la bonne expertise lorsque le besoin se présente.
Pourquoi travailler avec Chantal
Chantal Cleroux
Conseillère en sécurité financière
- Conseillère en sécurité financière
- Spécialiste certifiée en gestion des flux de trésorerie
- Services d’assurance offerts aux résidents de l’Ontario
- English • Français • Español
- Éducatrice financière • Auteure • Conférencière
L’éducation d’abord. Les recommandations viennent seulement après une compréhension complète de votre situation.